交通银行海南省分行的一名男员工，利用职务之便，通过操纵贵金属系统，侵占银行近2100万元，案发后，该银行员工被法院以职务侵占罪判处有期徒刑九年六个月。
察时局关注到，该银行员工将侵占款项用于购买金银纪念币、奢侈品及各类日常消费，总计1460万元，他还多次购买上千条丝巾用于收藏，价款达200多万元。
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4次拍卖1115条丝巾
据法院拍卖公告的拍品清单显示，丝巾中仅HERMES牌就有156条，其中正品31条，仿品8条，其余的标着“无法鉴定真伪”。这些丝巾的尺寸有长宽均是90厘米的，还有长宽均是70厘米的，每条起拍价200元至4400元不等。
此外还有无品质鉴定证明的CELINE牌丝巾33条、TRUSSARDI牌丝巾69条、GIANFRANCO FERRE牌丝巾18条，每条起拍价多为200元。
截至目前，这批丝巾拍卖已有20多人缴纳保证金报名。
记者注意到，就在前几天，法院还组织过两场丝巾拍卖，涉及有品质鉴定报告的DIOR牌丝巾89条、GUCCI牌丝巾96条，单条起拍价分别为1600元、2400元，不过无一成交。
另外8月2日，法院还将拍卖一批丝巾。根据拍品清单统计，这4场拍卖共拍卖的各类型丝巾1115条。
目前这些涉案丝巾均被扣押存放在交通银行海南省分行。法院在拍卖公告中称，有的拍品无吊牌，面料尺码仅供参考，具体以实物为准，有意者可到实地看样。
利用职务之便侵占银行近2100万元
拍卖公告显示，这些丝巾的主人名叫潘贤德。2019年12月，中国裁判文书网公开了潘贤德职务侵占罪一案的刑事判决书。
�？谑辛嗣穹ㄔ悍⒉嫉母冒敢簧笈芯鍪橄允�，潘贤德今年34岁，大学本科文化。2012年10月，年仅25岁的他开始担任交通银行海南省分行个人金融部市场推广经理，负责特许商品（贵金属产品）销售业务的管理。
在掌握贵金属系统操作流程后，潘贤德打起歪主意。2015年6月至2016年5月，他利用职务之便，将黄金珠宝公司给交通银行海南省分行的10公斤沃德金条垫货，采取不入库的方式据为己有，先后6次让黄金珠宝公司回购，循环套取回购款项。
尝到甜头后，潘贤德开始变本加厉。2016年5月至2017年5月，他从后台修改（调低）贵金属产品价格，虚构贵金属产品交易订单，在交通银行海南省分行营业部（�？冢┫群�15次以超低价向黄金珠宝公司、中钞公司等购买贵金属产品，购买价198万多元，交行订货实际支付1628万多元。
收到沃德金条后，潘贤德再让中钞公司、黄金珠宝公司进行回购，并将回购款转入其控制的罗某及其本人名下的银行账户，用于炒股、炒黄金期货，购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费。经统计，被告人潘贤德炒股亏损约600万元，炒黄金期货亏损约40万元，购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费约1460万元。
为填平交通银行海南省分行的财务亏空，潘贤德拆东墙补西墙，还通过先低价贱卖，然后再高价贵买反向操作等方式归还侵占款项。
2017年12月18日、19日，潘贤德利用职务便利，虚构5笔向工美公司、国金公司、金一公司采购的贵金属产品交易订单，指令交通银行三亚分行付款购买价值221万余元的贵金属产品22件。在实际操作中，被告人潘贤德则向中钞公司发出订购70公斤沃德金条的订单，收到沃德金条后再让中钞公司回购，并将回购款项转入其控制的韦某名下银行账户，用于在交通银行海南省分行海口营业部高价贵买反向操作。
为掩盖犯罪事实，潘贤德还向三亚分行寄送一批与虚构订单上类似的贵金属产品，但与订单描述货不对版，且价值悬殊。经鉴定，潘贤德实际侵占款项2099万余元。案发后，潘贤德家属向公安机关退赃现金95万元，公安机关冻结了潘贤德的银行账户。
涉职务侵占罪被判有期徒刑九年六个月
潘贤德的辩护人表示，本案属共同犯罪，被告人在共同犯罪中属从犯。关于交行三亚分行侵占事实是多名人员相互配合下共同完成，并非一人所为。在向供应商付款环节，流程是通过贵金属营运系统管理平台向银行发出付款申请，付款人员仍然按照审核签字的与系统显示不一致的《划款通知单》要求付款给黄金珠宝公司和中钞公司，这是严重违反会计制度的行为，存在故意配合的嫌疑。
辩护人还表示，在收货入库环节，潘贤德将实际成本总价值不足200万元的其他产品充当成总价值约2211万余元的产品寄给三亚分行，由三亚分行会计人员验收入库，会计人员明知被告人仅为省分行个人金融部市场推广经理，依然接收入库，违反了交行相关收货规定，收货人员不是简单的失职行为。
“同时，产品也存在多处问题如收藏证书显示产品纯度仅为18K或22K，根本不符合交行关于金制品含金量24K的要求。整个过程有高级别管理人员利用权限调价指派被告人低价贱卖；柜台人员受领导指示帮助被告人顺利提货；领导在回购环节给予相应的帮助；发票管理人员受领导指示提供开发票便利。综上所述，每个环节都是有多人提供帮助，被告人仅是跑腿而已�！北缁と顺啤�
龙华区人民法院经审理认为，潘贤德调换订单、实物得逞与交通银行海南省分行、三亚分行的管理漏洞有关，但并无证据证实有其他负有监督、管理职责的人员共谋、协助、配合，因此不能认定为共同犯罪。
判决书还披露，潘贤德侵占的钱炒股亏损约600万元、炒黄金期货亏损约40万元，购买金银纪念币、奢侈品及各类日常消费约1460万元。另外法院还查明，他多次购买各类丝巾用于收藏，价款达200多万元。
2019年12月，法院以职务侵占罪判处潘贤德有期徒刑九年六个月。------南方都市报
